Pareciera que se esta poniendo de moda solicitar copia digitalizada de nuestro DNI muy alegremente.
No sólo organismos oficiales. Ahora mismo para infinidad de acciones simples. Vienen acompañadas de la exigencia de facilitarles una copia digitalizada de nuestros documentos de curso legal.
Esta creciente “moda” No sólo No tiene fundamente legal alguno, sino que nos posiciona a los usuarios en una claro riesgo. Este acto que podemos ver de forma “inocente” No lo es en absoluto como veremos mas abajo.
Hemos llegado a un “grado de normalización” tal, que muchas páginas web con demostrada naturaleza fraudulenta ya han empezado a aprovecharse de tanta inocencia por parte de los usuarios. Añaden dicha exigencia en sus condiciones disparando los riesgos de forma exponencial.
DNI ¿pero que van a poder hacer con una copia digitalizada de mi dni?
Muy sencillo. SER TU.
No ser tu literalmente claro esta, pero si identificarse como si lo fueran. Piensa que si tu puedes alegar que eres quien eres gracias a esa copia. A partir del mismo momento que tu se la facilites, esa página podrá realizar suplantación de identidad en infinidad de sitios.
Poniendo ejemplos sencillos pero No excluyentes, podrán…
- Crearse cuentas de juego (casas de apuestas, bingo, casino, poker…)
- Crear monederos electrónicos a tu nombre y gestionarlos libremente.
- Contratar servicios.
- Podrán etc.
Os traigo un par de ejemplos de suplantación de identidad que he encontrado en inernet:
- Persona recabando DNIs con la escusa de una oferta de trabajo y apostando en bet365 en nombre de los afectados.
- Fraude millonario con la compra de vehiculos a nombre de los afectados
A partir del momento que tu mandas esa copia digitalizada, estás dando la herramienta al receptor de realizar todo tipo de fraudes en los que tu serás el protagonista. No necesitará ni falsificar tu DNI para realizar fraudes. Tu le habrás dado la mejor falsificación posible. Una copia real con la que realizar una perfecta suplantación de identidad. De TU identidad…
Es por este motivo, por el que tal y como nos avisa el abogado que narra el segundo ejemplo, No debemos de facilitar nunca una copia digitalizada de nuestros documentos. Podremos facilitarles los datos y permitir posteriormente su visualización para contrastarlos, pero NUNCA dales una copia digitalizada sino queremos arriesgarnos a la suplantación de identidad.
DNI, Posibles alternativas.
Si bien, lo recomendable es No facilitar nuestro documento, nos consta que en el sector que nos movemos hay demasiado osado dispuesto a correr riesgos desproporcionados. Por ellos os planteamos un paso intermedio para disminuir en lo posible los riesgos asumidos.
Antes de enviar la copia digitalizada. Tratarla para que sea de uso exclusivo para la finalidad indicada. Si es para una verificación de identidad en la página “tal.” indicar en la misma imagen “copia facilitada para contrastar datos para la página tal. No autorizado ningún otro uso” o similar.
Esto puede ayudaros a reducir ligeramente las probabilidades de fraude, máxime si facilitáis una foto en lugar del documento escaneado.
La No aceptación de vuestro documento con un simple texto que limite su uso os ha de poner alerta.
Ya que la web No estará pretendiendo realizar comprobación de datos alguna (estos se pueden contrastar perfectamente) sino que estará exigiendo la posesión de los mismos. Posesión que como ya hemos indicado les permite libremente indefinidas acciones en vuestro nombre.
DNI especial cuidado con páginas ptc, revshare, hyip, etc
Si bien, ha quedado claro que con la posesión de nuestros datos incluso una empresa física legalmente establecida como ocurría en el supuesto de la compra-venta de vehículos puede suplantar nuestra identidad. Es bueno recordar que debemos de extremar nuestras precauciones en páginas que ya desde su misma creación se crean y gestionan como una estafa piramidal. Detrás de todas estas estafas hay un claro estafador y poner estos datos en sus manos…
2+2 = 4
Si has sido uno de tantos aventureros que has facilitado una copia digitalizada a alguna página de dudosa credibilidad. Deberías de hacer una serie de llamadas para corroborar que No hayas sufrido ninguna suplantación de identidad y estés dado de alta infinidad de cuentas, prestamos, o…
Os dejo con una pequeña reflexión:
En internet hay infinidad de personas que venden Documentación, ¿de dónde pensáis que la obtienen?
Hola, recientemente fui a vender un artículo de segunda mano a una franquicia, y me pidieron mi DNI. Yo pensaba que lo querían para rellenar los datos, pero tras hacerlo, le hizo una foto por delante y por detrás a mi DNI, con el móvil. Yo protesté pero me dijo que era necesario para los registros/controles policiales que toda mercancía comprada debe pasar.
Ahora estoy preocupada por qué puede pasar con mi DNI en manos de un particular, está claro que es una empresa, y está sujeta a la ley de protección de datos, pero he pasado toda la noche con problemas de ansiedad por lo que pueden hacer con mi identidad.
Obviamente si voy y les pido que borren mis datos no van a querer, pues la transacción ya se ha completado. Lo único que se me ocurre es renovar mi DNI por pérdida, para que al menos, lo que puedan hacer con el que me han fotografiado pueda demostrar que no he sido yo.
Cualquier consejo será bienvenido.
Un saludo.
En un artículo al que antes remitíamos pero que por alguna razón borro su dueño. Alguien que se identificaba como abogado contaba como una, creo que era una gestoria, legalmente establecidad realizó una estafa millonaria utilizando los DNI de los clientes y que lo exponía muy contento. Algo así como si si, yo ahora me pasare tanto tiempo en la carcel pero a la que salga tengo la vida solucionada…
Siempre que puedas añadeles una marca o algo. Nosotros cuando en algún establecimiento nos fotocopian el dni les exigimos que pongan al menos su sello encima de la imagen para que no pueda acabar siendo utilizado para otros menesteres. Una copia en el movil como comentas abre infinidad de posibilidades. Es una opción lo que comentas. Tu DNI tendrá otra fecha y para ciertos aspectos la propia fecha ya les impedirá el registro y en el peor de los casos, si llegara un intento de fraude con una imagen del DNI antiguo tendrías localidaza la fuente.
Hola! yo de nuevo… la pregunta parece un poco absurda pensándolo desde la exposición que tienen ciertas plataformas, el aval legal y el fundamento por el que se piden estos datos. Pero en el caso de las fintech o bancos virtuales como ahora los hay tanto en mi país (Argentina). Si bien toda la información que se pide, es la que normalmente quedaría en papel en un banco físico, el riesgo de fuga de información, existe. La pregunta es, si se llega a dar el caso, ¿se pueden tomar acciones legales contra el banco? ¿se puede reducir el riesgo de alguna manera?.
No se si te he entendido bien así que te contesto a las dos posibilidades.
– En caso de que la estafa piramidal haga uso de los datos facilitados:
No creo que se le pueda responsabilizar al banco de nuestras negligencias.
Si nosotros voluntariamente le facilitamos una información comprometida a unos estafadores y estos luego la usan…
O peor aún, lo que esta por llegar. Cuando quieran quitarse una considerable cantidad de «deuda» para con los usuarios, estas estafas entre las mil escusas, una que suelen usar es pedir a los usuarios una copia de su DNI porque saben que muchos no se la darán y con ello justificarán un buen número de impagos. Pero, los usuarios que si se las mandarán, porque incluso alguno puede llegar a acumular cantidades signifiativas de dinero humo y llegado el momento harán lo que sea si les dicen que haciendo tal o cual vayan a mantener opciones de retirar ese dinero… Estos usuarios se estarán exponiendo a un serio riesgo de suplantación y de movidas futuras asociadas a… Hablamos de estafadores. ¿Qué nos puede hacer pensar que no exprimiran directamente o indirectamente todo el jugo que puedan a esos datos y a lo que con ellos se pueda llegar a realizar?
– Que el propio banco sea quien tenga una falla de seguridad y nuestros datos pululen por ahí libremente.
En este caso si, entendemos que el banco adquiere una resposabilidad de custodia de la documentación sensible y en caso de exponerla sería demandable. En España me suena que como empresa el tema de las BBDD es un poco peliagudo y que te puede acarrear problemas legales.
¿Lo reclamable y esas cosas..? Ahí no sabríamos decirte. Sería cuestión de hablar con un abogado y que explicara las posibles reclamaciones. Estas imagino que estarán directamente vinculadas a los posibles perjuicios que nos genere.
La parte «chunga» en este tipo de cosas, es que dificilmente podrás demostrar que haya sido el banco quien haya tenido una falla de seguridad y que tu documentación se encuentre en manos de algún estafador de forma que lo esperable es que te encontraras con que has comprado un coche, estés metido en listas de morosos, empresas de recobros persiguiéndote y tu pegándote con todos para demostrar que no tienes nada que ver con la historia.
A lo de reducir el riesgo:
Aquí hablamos un poco del tema: (DNI – No entregar copias digitalizadas)
Si bien lo ideal es no facilitar nuestro DNI a ninguna empresa, con la tendencia creciente de que te lo pidan incluso para chorradas, lo que recomendamos es que le hagas una foto (para que sea una posición única y por lo tanto mas dificil de manipular) y antes de enviarla le añadas un texto limitando su uso.
Y si se niegan a aceptartelo así, buscar otra compañía que se conforme con una validación en lugar de con la posesión de tu documentación.
Si, era para el segundo escenario. Y, ciertamente, nunca pensé en editar la foto que me pedían, yo solo confie en «brubank» (un banco digital en mi país) porque estaba avalado por el BCRA (banco nacional).Pero gracias, definitivamente ahora lo tendré en cuenta.
Piensa que el problema no sólo esta en caso de que la página/empresa a la que se lo mandes sea cuestionable.
Valdrá con una brecha de seguridad o con que uno de sus empleados no sea todo lo modélico que cabría desear…
Si le sumas la precariedad laboral y la temporalidad de los contratos siendo estos en muchos casos realizados incluso a través de empresas ajenas (ETT y/o consultoras) a la práctica, la probabilidad de que tus datos acaben en manos no deseables no es nada descartable.
Y si ya está echo?como puedo pararlo?algún num.de teléfono para poder bloquear y avisar de que con mi dni no se pueda realizar movimientos de ningún tipo???
Hasta donde nosotros sabemos no. De hecho los intentos que hemos realizado en esa dirección han resultado estériles. Si nos enteramos de algo te contamos pero una vez facilitados ya estas espuesta ya que un simple trabajador eventual que decidiera tomarlos ya podrían estar por ahí pululando 🙁
Nos han contado recientemente que una de las estafas actuales, una parte consiste en pedirte un selfie para confirmar que eres quien dices ser y ellos a su vez te enseñan otro (el del último estafado) te terminan sacando dinero y utilizan después ese nuevo selfi (el tuyo) para estafar al siguiente…
Esta el tema muy jodido y no parece que desde los gobiernos quieran ponerle techo…
Bet365 es seria? yo le di mi dni
Cómo empresa, bet365 no creo que se vaya a poner a vender tus datos. Pero eso no quita que si los has mandado sin algún tipo de texto. Ante alguna falla de seguridad o simplemente con algún trabajador no todo lo honesto que se pueda desear… Tus datos, en formato capaz de suplantarte, puedan estar pululando puedan estar pululando por internet.
Si ya lo has hecho. Hecho esta. Ya no puedes saberlo. Pero para futuros. Añadele el texto para que haya menos probabilidades de que se le de un uso indevido y si la página donde quieres acceder NO te permite añadirle el texto. Directamente deja esa página.
Como nos dice la sabiduría popular…
«Quien evita la ocasión. Evita el peligro»
Principalmente lo están usando en casas de apuestas online. Usan los bonos de bienvenida. Si pierden usan otro DNI, si ganan perfecto, sacan el beneficio. Después, el titular del DNI tendrá que darse de hostias con hacienda cuando esta reclame su parte.
Uno de tantos… El riesgo de suplantación es muy grande y las consecuencias ninguna tontería…
Hola buen día, yo ya envié fotos de mí dni y ahora me arrepiento muchísimo, pero quería saber si hay alguna forma de prevenir una «supuesta estafa» antes de que pase, otra pregunta es si con la foto de dni pueden hacer cosas en otros países o solo en lo que seria mí país? En este caso es argentina.
Yo no creo que con una fotocopia de dni pudiesen hacer algo en otros países, creería que podrían quizás con un pasaporte, a lo que llegó de conclusión es que seria mucho peor perder un dni físico, cierto?
Una vez enviado lo único que se nos ocurre sería que lo renovaras por pérdida. Esto haría que cambiara la fecha de renovación y al menos en las las páginas que utilicen ese dato como control ya no podrían registrarse pero tambien te digo que de las que hemos visto, son las menos. Y la foto que ya les has mandado en principio aunque ya no sea el mismo DNI de cara a las páginas sería válido al no aparecer caducado. Lo que quizá si te sirviera de cara a posibles responsabilidades al haber comunicado la pérdida del DNI en una fecha concreta.
En principio si. Lo que va a determinar si tu DNI es válido o no no es tanto el país como la empresa. Por ejemplo, mi validación en el pasado en paypal, skrill o neteller fueron con mi DNI y creo recordar que una es americana y las otras dos inglesas… De forma que podrás ser suplantado en tantas empresas como empresas acepten como medio de validación de identidad esa copia de DNI… Y si mandas un selfie con tu DNI aún peor… La última vez que lo ojeamos podías abrir incluso cuentas bancarias con todo lo que esto supone…
Seguramente aumenten los riesgos con una copia física, pero ya sólo con una copia virtual estos no son pequeños…
Pues a mi en Suertia no me han dejado enviarles el DNI así. Si no se lo mandaba sin nada no me dejaban retirar el dinero
No sabíamos que Suertia realizará esa práctica. Lo sabemos de Betsson, que de hecho, nos tiene retenidos fondos por idéntico motivo.
Tenemos pendiente realizar una reclamación a la DGOJ por una parte y una demanda al juzgado por otra. Si nos facilitas un correo válido. Una vez que dictaminen sentencia. Te la pasamos por si quieres reproducirlo con Suertia.
No debemos de aceptar que nos pongan en una situción de riesgo sin motivo alguno.
Os mantendremos informados 😉
hola! me interesa esta sentencia, sería posible compartirla? hubo resultado favorable?
gracias
Toma, si bajas un poco desde donde te lleva el enlace la tenemos publicada
https://foronaranja.es/betsson-acuerdo-extrajudicial-impago/#JuicioVerbal
La sentencia fue negativa pero de forma un tanto turbia como explicamos… Así que no significa que una nueva demanda obtuviera el mismo desenlace neceasriamente 😉